Cuando hablamos de lavado de dinero de los cárteles o del terrorismo, no sólo estamos hablando del dinero que proviene de la venta de drogas, sino también de la venta de armas, de la trata de personas, del secuestro y de la extorsión.
Edgardo Buscaglia, en su libro [1] explica que de acuerdo a la investigación, el banco HSBC en su sucursal de Sinaloa, Méjico: “habían canalizado unos 1.000 millones de dólares en efectivo a Estados Unidos tan sólo durante 2008, es decir 11.232.000 dólares diarios”. Manejaban una estrategia especial para realizar los depósitos al ser cantidades imposibles de maniobrar, “los lavadores diseñaron cajas especiales del tamaño exacto de las ventanillas de la sucursal bancaria, así el dinero nunca estaba a la vista y los cajeros podían llevarlo directamente a la bóveda”, este dinero financiaba todas las actividades que encendía el terror y la violencia pero también el negocio de muerte de los carteles de Sinaloa, Juárez, y Los Zetas, en Méjico, y también el cártel del Norte del Valle, en Colombia.
De acuerdo a una investigación de la “Unidad Especializada en Investigación de Delitos Fiscales y Financieros, así como a la Unidad de Inteligencia Financiera de Hacienda” de Méxicom, el HSBC era uno de los más importantes lavadores del crimen organizado, junto a otras entidades también involucradas como el Deutsche Bank México, el Banco Ahorro Famsa, The Bank of New York Mellon, el Barclays Bank México y el ING Bank.
El gobierno de los Estados Unidos presentó cargos criminales luego de una ardua investigación, al final, el HSBC, terminó pagando una multa de 1920 millones de dólares y despidiendo a los empleados involucrados, para así parar la investigación.
Pero el lavado de dinero no sólo incluye a las instituciones bancarias, también hay otras formas de blanquear dinero. Las inmobiliarias, la compra de acciones, los casinos, las concesionarias, las joyerías a través de la compra de piedras preciosas, lingotes de oro, plata o platino, las antigüedades, las obras de arte, las discotecas, las falsas herencias y los seguros de vida son las formas cómo el crimen organizado hace ingresar su dinero “sucio” al circuito legal.
También el terrorismo es financiado a través del blanqueo de capitales.
Para esto hay personas que son entrenadas -dentro de los cárteles y de los grupos terroristas-, a fin de saberse manejar en el ámbito financiero y comercial, mostrando seriedad, credibilidad y conocimiento.
Se estima que son 55 los países que han sido monitoreados como partícipes en el lavado de dinero y 25 las entidades bancarias involucradas. En la lista “gris” estaban Argelia, Angola y Panamá.
¿Cómo se blanquea?
1) Hay que ocultar el origen del dinero;
2) Encontrar una fuente que blanquee su origen ilícito para que lo haga circular por medios legales.
3) Que pueda financiar nuevamente al crimen organizado o al terrorismo;
4) Entrar al mercado financiero;
5) Obtener una ganancia.
En esa cadena hay muchos involucrados:
1) empleados o gerentes de bancos o financieras;
2) gerentes de concesionarias y vendedores;
3) dueños de inmobiliarias o agentes;
4) agentes de bolsa;
5) empresarios;
6) encargados de casinos;
7) corresponsables financieros; etc.
Por ejemplo, se habla de empresarios de Arabia Saudita que están involucrados en la financiación del terrorismo islámico y han estado financiando a Al-Qaeda.
Justamente el Banco Rajhi Bank ha estado financiando y apoyando a extremistas islámicos.
La CIA ha informado que sabe que los terroristas han estado usando ese banco para mover su dinero. También se sabe que la entidad benéfica AI-Haramain Islamic Foundation, que tiene conexión en países como Somalía y Bosnia también ha sido un puente de financiamiento de Al-Qaeda.
Al Rajhi es uno de los bancos que utiliza el yihadismo y que tiene relaciones con el HSBC, también se habla de otras entidades bancarias como el Islamic Bank, Bangladesh Social Islamic Bank y el International Islamic Relief Organization.
Pero fue quizás el informático sueco Hervé Falciani [2], quien reveló el secreto del blanqueo que se hacía en el HSBC y que durante muchos años financió el crimen organizado en Latinoamérica y el terrorismo islámico.
¿Cómo se hace la operación en los llamados paraísos fiscales?
Por ejemplo, se llama a un banco de Gibraltar y se dice que se quiere hacer una transacción por 3 millones de euros, sin preguntas. El corresponsal bancario irá a la empresa o domicilio del interesado, le dará un recibo por el dinero recibido e irá al banco a cerrar la operación. Allí ingresará el dinero a su nombre, no al nombre del dueño del dinero y figurará como una operación interna del banco. No quedan registros de quien es el depositante externo.
Para financiarse, el Estado Islámico (EI) utiliza por ejemplo el siguiente mecanismo: el dinero en efectivo es depositado en un lugar previamente determinado, mientras en otro lugar, a muchos kilómetros de allí, otra persona paga ese monto a otro sujeto, que es el destinatario de la transacción. A este mecanismo se lo denomina “hawala”.
Así, el dinero llega a destino mediante el pago de sobornos a los grupos armados y milicias que controlan las fronteras y las rutas. Beneficiados de ello, son las milicias chiitas y Kurdas, que están en guerra con el EI. Reciben el soborno para hacer la vista gorda y dejar pasar los transportes con dinero. Tales sobornos oscilan entre los 1.000 y los 10.000 dólares. Mientras que el impuesto que cobra el El es del 2% sobre el dinero que entra a su territorio. El dinero que se maneja es de aproximadamente 700 millones de dólares que sirven para financiar el terrorismo y son 142 las casas de cambio que están en la mira por estas operaciones.
* Informe especial de María Celsa Rodríguez para HACER.
Fuente: HACER
Referencias:
[1] Lavado de dinero y corrupción política: El arte de la delincuencia organizada internacional
de Edgardo Buscaglia
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